围绕客户生命周期，平安银行打造有幸福感的财富管理服务 世界热议

5月30日，“平安新银保‘幸福家’客户权益体系联合发布会”在上海平安康养展厅成功举行。此次发布会以“聚势·同行”为主题，平安银行携手平安人寿、平安信托、平安健康、平安健康（检测）中心等联合发布“平安新银保幸福家”客户权益体系，提供以账户为基础的陪伴式大财富管理服务，匹配健康、养老、传承等环绕式权益服务，助力客户及家庭实现当下、未来稳稳的幸福。

平安银行行长特别助理蔡新发、平安人寿总经理兼联席CEO 余宏、平安银行行长特别助理兼保险金融事业部总裁方志男、平安个人客户综合金融管理委员会副秘书长李馨、平安健康高级副总裁吴德军、平安健康（检测）中心总经理杨晓燕、平安银行私财客群中心总监贺斌、平安信托高级董事总经理宫丽平等领导共同出席此次发布会。

需求驱动，平安银行引领财富管理客户体验革新

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据21世纪资管研究院出品的《2022中国财富管理发展趋势报告》显示，在金融科技发展的浪潮下，当前财富管理的重心正在从“产品与渠道”转向“客户体验”，商业银行财富管理在向内深耕客户资源、挖掘客户潜力的同时，将进一步提升客户整体体验与满意度。此前平安银行发布2023年一季报，一季度平安银行代理保险收入达13.18亿元，同比增长达83.8%，新业务内含价值NBEV超同期3倍。在模式改革和队伍建设发力之下，平安银行行长特别助理兼保险金融事业部总裁方志男此前透露：如何升级客户服务体验将成为新银保改革后续重点方向之一。

“当前财富管理行业已经迈入了‘客户为王’的全新时代，对于金融机构而言，首要思考的是如何更好地满足客户个性化和多元化需求，在为客户提供长效、稳定的金融服务价值的同时，帮助客户实现对幸福生活的向往，而这也正是平安银行当前在着力构建的能力和优势。” 蔡新发在发布会上分享。

基于客户全生命周期的核心需求，平安新银保集结集团资源优势，全新升级上线“平安银保幸福家”，帮助客户提升确定性、安全感和幸福力，让每个家庭拥有幸福的权益：通过 “陪伴式”大财富管理服务，依据客户需求定制全资产配置规划的同时，匹配包括健康、养老、传承等在内的各项权益。平安银行保险金融事业部总裁方志男在发布会上表示：“我们发现客户在财富上的需求越来越复杂，也希望能够在客户的生命旅程中带给他们更大的价值。幸福家的背后集结了平安全集团之力，让具有‘幸福感’的一站式解决方案成为可能。得益于这些权益、服务，我们向客户提供的不仅仅是产品销售，而是‘价值体验’。”

多方紧密协同，以“幸福感”为核心打造“财富管理首选品牌”

平安新银保以客户为中心，基于其需求量身定制保险产品，如着重打造终身寿、年金险产品来满足其在养老、传承方面的核心诉求，与此同时提供健康、养老、传承等多层次的环绕式服务，从客户的全生命周期需求出发、以提升客户及家庭的幸福指数为使命。

从客户所得来看，过去客户往往享受的是单一的保险服务或者仅叠加某一项或两项增值服务，无法全面满足生活需求，而在陪伴式的大财富管理服务模式下，基于平安集团“综合金融+医疗养老”生态资源，新银保客户不再囿于银行生态，而是能够畅享整个集团服务，省心、省时又省钱的“三省”体验。

据了解，目前平安新银保的“幸福故事”已在全国上演，张女士是其中受益人之一。她在一场平安新银保组织的“健康之旅”体检中，检查出来有罹患乳腺癌的风险，其专属平安私人财富专家得悉后第一时间通过“幸福家”权益下的“名医绿通”服务为其预约到北京协和医院专科门诊，并且全程陪护诊疗，解决了其就医难题。平安私人财富专家郭胜男在发布会上分享：“‘幸福家’客户权益体系赋予了我们很好的资源，能够为客户应其所需、应其所急，带去有温度的各项服务和权益。通过这些服务我们为客户带去超越产品本身的价值，我想这才是真真正正的有温度的金融服务。”北京分行行长助理（待核准）通过客户故事分享了，通过“幸福家”体系中的康养服务，帮助客户周先生实现了夫妻不为后辈“添负担”，却能够享受到专业照护；通过“真权益”医养康养，让周先生夫妻以及他的老伙计们实现了老有所养、老有所依、老有所乐、老有所安。

平安新银保通过升级客户体验，拟构建国内首个以客户“幸福感”为出发点的财富管理服务，通过集团“综合金融+医疗养老”等相关资源打造平安银行在财富管理市场上的核心竞争力。此次发布会平安银行联合平安人寿、平安信托、平安健康、平安健康（检测）中心共同签署了“万家幸福联合倡议”，希望通过聚合资源、携手服务给更多家庭稳定的、长效的幸福守护，共同助力国民幸福。

“平安”是一种承诺和服务，服务人民，服务国家，服务时代；“幸福”则是大家共同的心愿，平安新银保与社会发展同行，与千万客户及家庭共进，将持续推出有温度的产品与服务，向着“财富管理的首选品牌”迈进。

说明：本文所提及的健康服务由“平安健康互联网有限公司”提供；平安居家养老服务由平安健康互联网股份有限公司及/或其他具有经营资质的第三方机构提供，各项具体服务的实际提供方请以平安居家养老服务平台信息披露为准；康养服务由平安臻颐年（上海）企业管理有限公司或其他具有经营资质的第三方提供, 康养服务以客户与康养服务提供方正式签署的康养服务合同约定及实际提供为准；信托产品由平安信托有限责任公司发行与管理，平安银行作为保险代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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